在廢墟理論,有很多的方法已被用來分析各種風(fēng)險模型的破產(chǎn)概率。然而,在實際的情況下,而不是知道特定的模型1只能獲得的數(shù)據(jù)的盈余。這促使我們通過統(tǒng)計方法研究破產(chǎn)問題。在重慶大學(xué)數(shù)學(xué)與統(tǒng)計學(xué)院張志敏講座中,我們提出了一種非參數(shù)估計的純跳風(fēng)險模型的破產(chǎn)概率。假設(shè)觀察到高頻的總理賠過程中的數(shù)據(jù)是可用的。該估計是基于Pollaczeck Khinchine公式和傅里葉變換。風(fēng)險邊界,以及一個數(shù)據(jù)驅(qū)動的截止選擇方法。模擬研究也顯示我們估計的有限樣本性能。
美國財務(wù)專家阿爾曼在上世紀(jì)六十年代,發(fā)明出一種通過多變模式來預(yù)測公司破產(chǎn)風(fēng)險的分析方法,根據(jù)數(shù)理統(tǒng)計中的辨別分析技術(shù),選擇最能夠反映借款人財務(wù)狀況、最具預(yù)測和分析價值的比率,設(shè)計出一個能最大程度去區(qū)分企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險的模型,并利用這一模型對企業(yè)進行評估。被稱為Z值分析法。
根據(jù)實證分析,阿爾曼提出判斷破產(chǎn)風(fēng)險的幾個臨界值,當(dāng)Z值大于2.9時,表明不存在破產(chǎn)風(fēng)險,當(dāng)Z值小于1.2時,表明公司存在較高的破產(chǎn)風(fēng)險,當(dāng)Z值介于1.2和2.9之間時被稱之為“灰色區(qū)域”,表明公司的財務(wù)狀況不理想,存在一定的破產(chǎn)風(fēng)險。
近年來,越來越多的職場人士選項攻讀在職研究生提升自己,進而在職場中獲得更多升職加薪的機會。上海財經(jīng)大學(xué)人力資源管理在職研究生主要有面授班/網(wǎng)絡(luò)班兩種授課方式可選,其中面授班均在學(xué)校上課,雙休日其中一天授課,法定節(jié)假日和寒暑假不上課;網(wǎng)絡(luò)班即網(wǎng)絡(luò)遠程學(xué)習(xí),學(xué)員通過直播課堂、錄播回放、在線答疑等方式實現(xiàn),學(xué)員可自由安排學(xué)習(xí)時間,不受地域限制。
上海財經(jīng)大學(xué)在職研究生采取資格審核方式入學(xué),無需入學(xué)資格考試,免試入學(xué)。在職研究生報名條件是:本科學(xué)歷、并獲得學(xué)士學(xué)位后滿三年(原專業(yè)不限);雖無學(xué)士學(xué)位但已獲得碩士或博士學(xué)位者。滿足條件的學(xué)員全年均可向院校提交報名申請材料進行報名,完成全部課程學(xué)習(xí)并通過考核可獲得結(jié)業(yè)證書;后期結(jié)業(yè)后可報名參加申碩考試,只考外國語和學(xué)科綜合2門,滿分均為100分,學(xué)員達到60分及格即可通過考試,學(xué)員通過考試并完成論文答辯后即可獲得碩士學(xué)位證書。
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